El acelerado crecimiento económico de Alto Paraná impulsado por el auge del real estate, la expansión de parques industriales y un sector comercial que representa más del 13% de las empresas del país y cerca del 10% del PIB nacional avanza de la mano con un proceso de maduración institucional histórico: la adopción de los más altos estándares de cumplimiento normativo (compliance) y la prevención del lavado de dinero.
En una plaza donde la actividad comercial transfronteriza y los flujos financieros son de gran magnitud, la formalización dejó de ser percibida como una traba administrativa para convertirse en la principal carta de presentación ante inversores internacionales.
Este avance se refleja en los datos oficiales de la Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes (Seprelad), donde los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) a nivel nacional registraron un crecimiento interanual del 38%, alcanzando 34.269 reportes en el último periodo consolidado. Asimismo, en los últimos cuatro años las alertas procesadas por el sistema de inteligencia financiera casi se triplicaron (pasando de poco más de 8.300 a superar las 34.000), un hito impulsado por la digitalización a través del Sistema Integrado de Reporte de Operaciones (SIRO) y las exigencias de evaluación del Gafilat.
En este escenario de transformación positiva, Ciudad del Este y el departamento de Alto Paraná se posicionan como la principal referencia del interior del país en el registro de sujetos obligados no financieros (inmobiliarias, desarrolladoras, escribanías y profesionales independientes).
De la exigencia a la ventaja competitiva
Para analizar de cerca este salto cualitativo, InfoNegocios conversó con el Dr. Paul David Prieto Amarilla, Contador Público, Doctor en Contabilidad y Auditoría, Perito Contable Forense y consultor especializado en Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (PLA/FT) inscripto ante la Seprelad, con más de 30 años de trayectoria en el sector.
El Dr. Prieto destaca que el tejido profesional y empresarial del este del país atraviesa un cambio cultural determinante: "Considero que en Ciudad del Este y el departamento de Alto Paraná estamos atravesando un proceso de transformación importante. Los gremios y los profesionales han avanzado en la comprensión de sus obligaciones ante la Seprelad. El verdadero salto de la informalidad al compliance no ocurre cuando una institución cumple con todos los documentos exigidos, sino cuando sus directivos y profesionales comprenden que prevenir el lavado de activos también significa proteger su reputación, la confianza de sus clientes y la credibilidad de todo el sistema económico paraguayo", afirma el experto.
El compliance como imán para las inversiones extranjeras
Lejos de restar agilidad a los negocios, el cumplimiento normativo se consolida como un factor diferenciador para que las empresas esteñas accedan a financiamiento de primer nivel, abran cuentas bancarias corporativas y concreten alianzas de impacto con capitales extranjeros. "El cumplimiento de las normativas de prevención del lavado de activos representa una inversión necesaria para la competitividad empresarial. Hoy, los inversionistas extranjeros y las entidades financieras internacionales no solo evalúan la rentabilidad de un negocio, sino también la transparencia de sus operaciones, el origen de sus fondos y la calidad de sus controles internos", remarca Prieto Amarilla.
El consultor enfatiza que, en una región estratégica como Alto Paraná, la formalización responsable se está convirtiendo en una ventaja competitiva decisiva para el ecosistema privado.
Profesionales como "gatekeepers" del desarrollo económico
Frente a los requerimientos de monitoreo transfronterizo, el rol de los abogados, contadores, escribanos y desarrolladores inmobiliarios evoluciona hacia el concepto técnico planteado por el Gafilat de los "gatekeepers" (guardianes del acceso). "Contadores, abogados, escribanos e inmobiliarios son la primera línea de defensa frente al delito financiero. No necesitamos más burocracia, necesitamos mejores controles y profesionales más conscientes de su papel. La clave está en aplicar controles proporcionales al riesgo, utilizando la tecnología y el conocimiento profesional para mantener la agilidad de los negocios sin renunciar a la prevención", concluye el Dr. Prieto.
Con capacitaciones constantes de los gremios locales, tecnología de trazabilidad en las operaciones y un compromiso renovado del sector privado, Alto Paraná blinda su ecosistema económico, demostrando que la seguridad financiera y el desarrollo a gran escala avanzan en una misma dirección.