Sin estas dos partes, no podemos tener una estrategia de portafolio personal. Ambas partes se complementan.
Como en general todos sabemos cómo ahorrar, nos enfocamos en la parte de “saber invertir.”
Saber invertir – 3 Pasos
1- Conocernos como inversionista:
· Saber el grado de riesgo que estamos dispuestos a asumir
· El horizonte de tiempo en el que queremos tomar posiciones
· El rendimiento que esperamos de nuestro capital
· El perfil de inversiones que queremos explorar
Debemos conocer las respuestas a todas estas preguntas para cumplir con el primer paso.
2- Alocación de activos: La alocación de activos es el mix de activos que refleja el perfil del inversionista. Una correcta alocación de activos aumenta las probabilidades de que lo que suceda esté dentro de lo esperado. Es aquí donde se segmentan a nivel macro las alocaciones.
Por ejemplo:
15% en CDA paraguayos *(certificado de depósitos de ahorro)
10% en bonos del tesoro americano
20% bonos grado de inversión
10% acciones de valor mercados
25% bonos corporativos de alto rendimiento
20% real estate
3- Selección de Activos: Recién aquí iniciamos el proceso de selección de activos, cumpliendo con los pasos previos. Los activos que seleccionemos deben ser compatibles con el perfil del inversionista y con la alocación proyectada. Así obtenemos un portafolio correctamente diversificado y compatible con nuestro plan.
Podemos decir recién ahora que tenemos una estrategia de portafolio personal. Explorar el mundo de las inversiones requiere de mucha información y análisis. La clave está en contar con esta información ya procesada y adaptada al común inversor.